Vérification et antiblanchiment

Pourquoi nous vérifions

Vérifier les comptes, c'est protéger nos joueurs, notre plateforme et le système financier dans son ensemble. L'inscription n'est ouverte qu'aux personnes vivant dans une juridiction qui permet légalement les jeux de hasard. Nos procédures s'appuient sur les normes canadiennes touchant la lutte au blanchiment d'argent, l'âge minimal et la confirmation de l'identité. Savoir qui vous êtes nous permet de :

Vérifier que chaque titulaire de compte a 19 ans ou plus.
Prévenir la fraude et le vol d'identité, et bloquer les paiements faits avec des données de carte ou de compte volées.
Empêcher que des fonds criminels transitent par les comptes du casino.
Empêcher les joueurs auto-exclus d'ouvrir de nouveaux comptes.
Verser les retraits en toute sécurité au bon titulaire.

Les vérifications d'identité ont lieu avant tout dépôt. D'autres peuvent suivre plus tard, par exemple avant un retrait, lors d'un changement d'activité ou à l'entrée au Club VIP.

Contrôle des PPV et des sanctions

Nous contrôlons chaque compte à son ouverture, puis à intervalles réguliers. Nous vérifions notamment si un joueur occupe, ou a déjà occupé, une fonction publique importante, ce qui en ferait une personne politiquement vulnérable (PPV). Le même contrôle vise les membres de la famille et les proches associés de toute PPV.

Chaque joueur est aussi vérifié séparément selon les listes de sanctions reconnues. Une correspondance n'entraîne pas automatiquement un refus; elle déclenche plutôt des vérifications renforcées, une surveillance accrue et l'approbation de la haute direction avant la reprise du jeu. Si la loi canadienne interdit la relation, nous la refusons ou y mettons fin.

Échec de la vérification

Si nous ne pouvons vérifier votre identité, votre âge, votre emplacement ou l'origine de vos fonds, ces mesures s'appliquent :

Dépôts et jeu restent suspendus jusqu'au règlement du problème.
Les retraits sont retenus tant que les vérifications sont en cours.
Les documents qui semblent modifiés, expirés ou appartenir à quelqu'un d'autre sont refusés.
Les comptes ouverts avec de faux renseignements sont fermés, et les gains obtenus peuvent être retenus.
Si nous avons des motifs de soupçonner un crime financier, nous agissons comme l'exige la loi canadienne et pourrions ne pas pouvoir vous en informer.

La plupart des retards se règlent vite dès que nous recevons des documents clairs et valides.

Origine des fonds

Pour les niveaux d'activité plus élevés, ou lorsqu'un comportement soulève des questions, nous demandons d'où provient l'argent utilisé pour jouer. Parfois, nous demandons aussi comment vous avez constitué votre patrimoine. Les preuves acceptables peuvent inclure :

Des talons de paie ou un contrat de travail.
Des relevés bancaires montrant un revenu régulier.
Des documents confirmant une vente immobilière, un héritage ou le produit d'un placement.
Des documents fiscaux ou les comptes de l'entreprise pour les travailleurs autonomes.

Les limites de retrait varient selon votre méthode de paiement et le statut de votre compte, et les sommes plus importantes peuvent n'être versées qu'après une vérification plus poussée.

Vérification d'identité et d'âge

Nous vérifions vos nom complet, date de naissance et adresse résidentielle, et les comparons aux renseignements de votre compte. Plusieurs vérifications se font électroniquement, sans téléversement. Si ce n'est pas possible, nous demandons des documents comme :

Identité : une pièce d'identité officielle avec photo, valide (un passeport, un permis de conduire, etc.), où l'on distingue clairement votre visage, votre nom au complet et la date de votre naissance.
Adresse : un relevé bancaire récent, une facture de services publics ou une lettre officielle du gouvernement envoyée à votre adresse résidentielle.
Propriété du paiement : une preuve que la méthode de paiement est à vous, par exemple un relevé bancaire pour Interac e-Transfer, Online Banking / Trustly ou eCheck, une capture d'écran de votre compte PayPal ou Apple Pay, ou une photo de votre carte Visa, Mastercard ou American Express dont les chiffres du centre sont masqués.
Selfie : à l'occasion, une photo de vous tenant votre pièce d'identité.

Chaque document doit montrer les quatre coins avec un texte lisible; nous n'acceptons pas les fichiers rognés ou modifiés. Les retraits sont versés en dollars canadiens (CAD) et seulement vers des méthodes de paiement enregistrées à votre nom.

Tenue de dossiers et déclarations

Les dossiers de vérification, de transactions et de contrôle sont gardés en sécurité durant toute la période prescrite par la loi canadienne, et leur consultation est limitée aux employés autorisés. Nos obligations de déclaration comprennent notamment :

Déclarer aux autorités les opérations douteuses et les tentatives d'opération, selon les exigences.
Déclarer les opérations importantes en espèces ou équivalent et autres opérations visées, le cas échéant.
Collaborer aux demandes légales des forces de l'ordre.

Notre Avis de confidentialité explique comment nous stockons et protégeons les données personnelles.

Surveillance continue

La vérification ne s'arrête pas à l'ouverture du compte. Nous surveillons l'activité en continu et examinons de près :

Les dépôts qui ne correspondent pas à ce que nous savons du joueur.
Les dépôts rapides retirés de nouveau après très peu de jeu.
Les changements fréquents de méthode de paiement, ou l'utilisation de méthodes appartenant à une autre personne.
Les comptes multiples liés par des appareils, adresses ou données de paiement communs.
Les habitudes de mise inhabituelles dans le Lobby, les Jackpots ou le Casino en direct.

Nous pouvons actualiser les vérifications antérieures en tout temps, par exemple à l'expiration de documents ou au changement des renseignements du compte. Les comportements interdits et les restrictions de compte sont décrits dans notre Entente du joueur.

Contact

Pour toute question sur la vérification ou pour soumettre des documents, écrivez à help@saskatchewancasino.app depuis l'adresse courriel enregistrée à votre compte. Envoyez les documents uniquement à cette adresse, jamais par l'entremise de tiers.